الفوركس، المعروف أيضًا باسم الصرف الأجنبي أو تداول العملات الأجنبية، هو تحويل عملة إلى أخرى. إنها واحدة من أكثر الأسواق تداولًا في العالم، بمتوسط حجم تداول يومي يبلغ 5 تريليون دولار.
سنقدم لك على كل ما تحتاج لمعرفته حول الفوركس، بما في ذلك ماهيته وكيفية تداوله وكيف تعمل الرافعة المالية في الفوركس.
ما هو تداول الفوركس؟
يمكن تفسير الفوركس، أو الصرف الأجنبي، على أنه شبكة من المشترين والبائعين، الذين يقومون بتحويل العملات فيما بينهم بسعر متفق عليه. إنها الوسيلة التي يقوم من خلالها الأفراد والشركات والبنوك المركزية بتحويل عملة إلى أخرى. إذا كنت قد سافرت إلى الخارج، فمن المحتمل أنك أجريت معاملة فوركس.
بينما يتم إجراء الكثير من العملات الأجنبية لأغراض عملية، إلا أن الغالبية العظمى من تحويل العملات يتم بهدف جني الأرباح. كمية العملة المحولة كل يوم يمكن أن تجعل تحركات أسعار بعض العملات متقلبة للغاية.
هذا التقلب هو الذي يمكن أن يجعل تداول العملات الأجنبية جذابًا للغاية للمتداولين: يجلب فرصة أكبر لتحقيق أرباح عالية، مع زيادة المخاطر أيضًا.
كيف تعمل أسواق العملات؟
على عكس الأسهم أو السلع، لا يتم تداول العملات الأجنبية في البورصات ولكن مباشرة بين طرفين، في سوق خارج البورصة (OTC).
تدار سوق الفوركس من قبل شبكة عالمية من البنوك، منتشرة عبر أربعة مراكز تداول فوركس رئيسية في مناطق زمنية مختلفة: لندن ونيويورك وسيدني وطوكيو. نظرًا لعدم وجود موقع مركزي، يمكنك تداول العملات الأجنبية على مدار 24 ساعة في اليوم.
هناك ثلاثة أنواع مختلفة من سوق الفوركس:
- سوق الفوركس الفوري: التبادل المادي لزوج العملات، والذي يحدث عند النقطة المحددة لتسوية التجارة، أي “على الفور”، أو خلال فترة زمنية قصيرة.
- سوق الفوركس الآجل: يتم الاتفاق على عقد لشراء أو بيع مبلغ محدد من العملة بسعر محدد، على أن يتم تسويته في تاريخ محدد في المستقبل أو ضمن نطاق من التواريخ المستقبلية.
- سوق الفوركس المستقبلي: يتم الاتفاق على عقد لشراء أو بيع مبلغ محدد من عملة معينة بسعر وتاريخ محددين في المستقبل. على عكس العقود الآجلة، فإن العقد الآجل ملزم قانونًا
لن يخطط معظم المتداولين الذين يضاربون على أسعار العملات الأجنبية لاستلام العملة نفسها؛ وبدلاً من ذلك، فإنهم يقومون بتنبؤات أسعار الصرف للاستفادة من تحركات الأسعار في السوق.
إقرأ أيضاً… كيف يمكن تحقيق الربح في الميتافيرس؟ 10 طرق لفعل ذلك!
ما هي العملة الأساسية وعملة التسعير؟
العملة الأساسية هي العملة الأولى المدرجة في زوج العملات الأجنبية، بينما تسمى العملة الثانية عملة التسعير. ينطوي تداول الفوركس دائمًا على بيع عملة ما من أجل شراء أخرى، وهذا هو سبب اقتباسها في أزواج. سعر زوج الفوركس هو مقدار قيمة وحدة واحدة من العملة الأساسية في عملة التسعير.
يتم سرد كل عملة في الزوج كرمز مكون من ثلاثة أحرف، والذي يميل إلى أن يتكون من حرفين يرمزان إلى المنطقة، والآخر يرمز إلى العملة نفسها. على سبيل المثال، GBP / USD هو زوج عملات يتضمن شراء الجنيه البريطاني وبيع الدولار الأمريكي.
لذا في المثال، الجنيه الإسترليني هو العملة الأساسية والدولار هو عملة التسعير. أما إذا كان الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي يتداول عند 1.35361، فإن الجنيه الواحد يساوي 1.35361 دولار.
إذا ارتفع الجنيه الإسترليني مقابل الدولار، فإن الجنيه الواحد سيكون أكثر قيمة من الدولارات وسيرتفع سعر الزوج. إذا انخفض، سينخفض سعر الزوج. لذلك إذا كنت تعتقد أن العملة الأساسية في زوج ما من المرجح أن تقوى مقابل عملة التسعير، يمكنك شراء الزوج. إذا كنت تعتقد أنه سيضعف، يمكنك بيع الزوج.
للحفاظ على ترتيب الأشياء، يقوم معظم مقدمي الخدمة بتقسيم الأزواج إلى الفئات التالية:
- الأزواج الرئيسية. سبع عملات تشكل 80٪ من تجارة الفوركس العالمية. يشمل EUR / USD ، USD / JPY ، GBP / USD ، USD / CHF ، USD / CAD و AUD / USD.
- أزواج ثانوية. يتم تداول هذه العملات بشكل أقل تواترًا، وغالبًا ما تتميز بعملات رئيسية مقابل بعضها البعض بدلاً من الدولار الأمريكي. يشمل: EUR / GBP ، EUR / CHF ، GBP / JPY.
- عملة غريبة. عملة رئيسية مقابل عملة من اقتصاد صغير أو ناشئ. يشمل: USD / PLN (الدولار الأمريكي مقابل الزلوتي البولندي) ، GBP / MXN (الجنيه الاسترليني مقابل البيزو المكسيكي) ، EUR / CZK.
- أزواج إقليمية. الأزواج المصنفة حسب المنطقة – مثل الدول الاسكندنافية أو أستراليا. يشمل: EUR / NOK (اليورو مقابل الكرونا النرويجية)، AUD / NZD (الدولار الأسترالي مقابل الدولار النيوزيلندي) ، AUD / SGD.
ما الذي يحرك سوق الفوركس؟
يتكون سوق الفوركس من عملات من جميع أنحاء العالم، مما قد يجعل من الصعب التنبؤ بأسعار الصرف نظرًا لوجود العديد من العوامل التي يمكن أن تساهم في تحركات الأسعار.
ومع ذلك، مثل معظم الأسواق المالية، فإن الفوركس مدفوع بشكل أساسي بقوى العرض والطلب، ومن المهم فهم التأثيرات التي تحرك تقلبات الأسعار هنا.
- البنوك المركزية.
يتم التحكم في العرض من قبل البنوك المركزية، والتي يمكنها الإعلان عن تدابير سيكون لها تأثير كبير على سعر عملتها. التيسير الكمي، على سبيل المثال، ينطوي على ضخ المزيد من الأموال في الاقتصاد، ويمكن أن يتسبب في انخفاض سعر عملته.
- تقارير الاخبار.
تميل البنوك التجارية والمستثمرون الآخرون إلى استثمار رؤوس أموالهم في اقتصادات ذات نظرة مستقبلية قوية. لذلك، إذا وصل خبر إيجابي إلى الأسواق حول منطقة معينة، فسيشجع الاستثمار ويزيد الطلب على عملة تلك المنطقة.
ما لم تكن هناك زيادة موازية في عرض العملة، فإن التباين بين العرض والطلب سيؤدي إلى ارتفاع سعرها. وبالمثل، يمكن أن يتسبب جزء من الأخبار السلبية في انخفاض الاستثمار وخفض سعر العملة. هذا هو السبب في أن العملات تميل إلى عكس الصحة الاقتصادية المبلغ عنها للمنطقة التي تمثلها.
- معنويات السوق.
يمكن أن تلعب معنويات السوق، والتي غالبًا ما تكون رد فعل للأخبار، دورًا رئيسيًا في دفع أسعار العملات. إذا اعتقد المتداولون أن العملة تتجه في اتجاه معين، فسوف يتداولون وفقًا لذلك وقد يقنعون الآخرين بحذوهم، مما يؤدي إلى زيادة الطلب أو خفضه.
إقرأ أيضاً… محفظة العملات المشفرة: كل ما تريد معرفته عنها.
- البيانات الاقتصادية.
تعد البيانات الاقتصادية جزءًا لا يتجزأ من تحركات أسعار العملات لسببين – فهي تعطي مؤشرًا عن أداء الاقتصاد، وتوفر نظرة ثاقبة لما قد يفعله البنك المركزي بعد ذلك.
لنفترض، على سبيل المثال، أن التضخم في منطقة اليورو قد ارتفع فوق مستوى 2٪ الذي يهدف البنك المركزي الأوروبي (ECB) إلى الحفاظ عليه. أداة السياسة الرئيسية للبنك المركزي الأوروبي لمكافحة التضخم المتزايد هي زيادة أسعار الفائدة الأوروبية – لذلك قد يبدأ التجار في شراء اليورو تحسباً لارتفاع أسعار الفائدة. مع رغبة المزيد من المتداولين في الحصول على اليورو، قد يشهد EUR / USD ارتفاعًا في الأسعار.
- التصنيفات الائتمانية.
سيحاول المستثمرون تعظيم العائد الذي يمكنهم الحصول عليه من السوق، مع تقليل مخاطرهم. لذا إلى جانب أسعار الفائدة والبيانات الاقتصادية، قد ينظرون أيضًا إلى التصنيفات الائتمانية عند تحديد مكان الاستثمار.
التصنيف الائتماني للدولة هو تقييم مستقل لاحتمالية سداد ديونها. يُنظر إلى الدولة ذات التصنيف الائتماني المرتفع على أنها منطقة استثمار أكثر أمانًا من دولة ذات تصنيف ائتماني منخفض.
غالبًا ما يكون هذا موضع تركيز خاص عند ترقية التصنيفات الائتمانية وخفضها. يمكن للبلد الذي يتمتع بتصنيف ائتماني تمت ترقيته أن يشهد زيادة في سعر عملته، والعكس صحيح.
إقرأ أيضاً… ما هو تعويم العملة؟ وكيف يعمل؟
كيف يعمل تداول الفوركس؟
هناك مجموعة متنوعة من الطرق المختلفة التي يمكنك من خلالها تداول الفوركس، لكنها تعمل جميعها بنفس الطريقة: عن طريق شراء عملة في نفس الوقت مع بيع أخرى.
تقليديًا، تم إجراء الكثير من معاملات الفوركس عبر وسيط فوركس، ولكن مع صعود التداول عبر الإنترنت، يمكنك الاستفادة من تحركات أسعار الفوركس باستخدام المشتقات مثل تداول العقود مقابل الفروقات.
العقود مقابل الفروقات هي منتجات ذات رافعة مالية، والتي تمكنك من فتح مركز مقابل جزء بسيط من القيمة الكاملة للتداول. على عكس المنتجات غير ذات الرافعة المالية، فأنت لا تمتلك الأصول، ولكنك تتخذ موقفًا بشأن ما إذا كنت تعتقد أن السوق سيرتفع أو ينخفض من حيث القيمة.
على الرغم من أن المنتجات ذات الرافعة المالية يمكن أن تضخم أرباحك، إلا أنها يمكن أن تزيد الخسائر أيضًا إذا تحرك السوق ضدك.
الأسئلة الأكثر شيوعاً.
- ما هو الانتشار في تداول الفوركس؟
الانتشار (Spread) هو الفرق بين أسعار البيع والشراء المعروضة لزوج العملات الأجنبية. مثل العديد من الأسواق المالية، عندما تفتح مركزًا للفوركس، سيتم تقديم سعرين.
إذا كنت ترغب في فتح مركز طويل، فأنت تتداول بسعر الشراء، والذي يكون أعلى قليلاً من سعر السوق. إذا كنت ترغب في فتح مركز قصير، فأنت تتداول بسعر البيع، أي أقل بقليل من سعر السوق.
- ما هو اللوت في الفوركس؟
يتم تداول العملات في لوتات (Lot)- أي دفعات من العملات تستخدم لتوحيد تداولات الفوركس. نظرًا لأن الفوركس يميل إلى التحرك بمبالغ صغيرة، تميل العقود إلى أن تكون كبيرة جدًا: اللوت القياسي هو 100000 وحدة من العملة الأساسية.
لذلك، نظرًا لأن المتداولين الأفراد لن يكون لديهم بالضرورة 100،000 جنيه إسترليني (أو أي عملة يتداولونها) ليضعوها في كل صفقة، فإن جميع عمليات تداول العملات الأجنبية تقريبًا يتم رفعها.
- ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟
الرافعة المالية (Leverage) هي وسيلة لاكتساب التعرض لمبالغ كبيرة من العملات دون الحاجة إلى دفع القيمة الكاملة لصفقتك مقدمًا. بدلاً من ذلك، تقوم بإيداع وديعة صغيرة، تُعرف بالهامش. عند إغلاق مركز برافعة مالية، يعتمد ربحك أو خسارتك على الحجم الكامل للتداول.
بينما يؤدي ذلك إلى تضخيم أرباحك، إلا أنه يجلب أيضًا مخاطر الخسائر المتضخمة – بما في ذلك الخسائر التي يمكن أن تتجاوز الهامش الخاص بك. وبالتالي، فإن التداول بالرافعة المالية يجعل من المهم للغاية معرفة كيفية إدارة المخاطر الخاصة بك.
إقرأ أيضاً… ما هو غسيل الأموال؟ وكيف يعمل؟
- ما هو الهامش في الفوركس؟
الهامش (Margin) هو جزء أساسي من التداول بالرافعة المالية. إنه المصطلح المستخدم لوصف الإيداع الأولي الذي تضعه لفتح مركز الرافعة والحفاظ عليه. عندما تتداول الفوركس بالهامش، تذكر أن متطلبات الهامش الخاصة بك ستتغير اعتمادًا على وسيطك، ومدى حجم تداولك.
عادة ما يتم التعبير عن الهامش كنسبة مئوية من المركز الكامل. لذلك، قد تتطلب التجارة على EUR / GBP، على سبيل المثال، دفع 1٪ فقط من القيمة الإجمالية للمركز حتى يتم فتحه. لذا فبدلاً من إيداع 100،000 دولار أسترالي، ما عليك سوى إيداع 1000 دولار أسترالي.
- ما هي النقطة في الفوركس؟
النقطة (Pip) هي الوحدة المستخدمة لقياس الحركة في زوج العملات الأجنبية. عادةً ما تكون نقطة الفوركس مكافئة للحركة المكونة من رقم واحد في المكان العشري الرابع لزوج العملات.
لذلك، إذا تحرك زوج الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي من 1.35361 دولارًا أمريكيًا إلى 1.35371 دولارًا أمريكيًا، فهذا يعني أنه قد تحرك نقطة واحدة. تسمى الأماكن العشرية التي تظهر بعد النقطة بالنقاط الكسرية أو أحيانًا الماصات.
